オンライン で Steam 、Apple 、Google Play など のギフトカード が購入できますが、ほとんど の場合、手数料 はかかりません。たとえば、10 ドル のギフトカード が 70 元 で販売さ れ、為替レート よりわずか に安く なって いる場合 もあります。
原理 は、低価格 なチャネル です。たとえば、ナイジェリア の在外者 が家族 に送金する 必要 がある場合、正式 な身分証明書 がない、公式 の送金会社 が面倒、為替レート が不合理 といった理由 で、ギフトカード を購入し、そのカード をナイジェリア の地元 のカード業者 (通称「小黒」) に渡し、小黒 が在外者 の家族 にお金 を渡します。
これほど面倒 なこと になって いる のは、闇市 の為替レート から得 られる利益 が大きいから です。地域 で厳格 な外国為替管理 が行わ れると、常に大きな闇市 の為替レート が発生します。たとえば、北朝鮮 の公式為替レート は 2013 年 に 1 ドル あたり 96 北朝鮮ウォン でしたが、闇市 では 8000 北朝鮮ウォン に交換できました。
ナイジェリア の闇市 の為替レート は北朝鮮 ほど で はありませんが、小黒 がギフトカード を 60 % 程度 の額面価格 で販売して も、お金 を稼ぐこと ができます。外国人商人 は USDT で小黒 と取引し、この~~マネーロンダリング~~サプライチェーン はほぼ完了します。
ただ、崧之莫公司 は、銀行振込 で小黒 と取引したため、不法 な外国為替取引行為 が適用さ れ、不法経営罪 で 20 名 の被告人 に 7 年 6 ヶ月 の懲役 から 5 ヶ月 の拘留 が科さ れ、145 万元 から 14 万元 の罰金 が科さ れました。
追伸: ナイジェリア の在外者 とその家族 が USDT を使用できれば、おそらく C2C でギフトカード を直接取引でき、小黒 との取引手数料 を節約できます。
~~追伸 2: 崧之莫公司 が会社 を設立せず、地下 で秘密裏 に活動し、USDT で送金する 選択肢 を選べば、より安全だったかもしれません。~~